在踏入投資世界前，很多初學者都會對群益證券和群益期貨之間的差別感到困惑。到底該選哪個帳戶才對？搞清楚它們的核心業務和投資項目差異，能讓你更清楚下一步怎麼走。群益證券專門處理股票、基金、債券這些經典金融產品，適合想追求長期穩定回報或分散資產風險的人。而群益期貨則聚焦期貨和選擇權等衍生工具，這些商品帶有槓桿效果，可能放大獲利，但風險也相對大，比較適合能應對市場起伏、風險耐受度高的投資者。
開戶程序和所需文件在兩者間有很多相似點，但細節上還是有些不同，比如期貨帳戶往往對你的財務背景和經驗要求更嚴格。這篇指南會一步步拆解群益證券與群益期貨的開戶步驟和獨特服務，幫你找出最適合自己的路子。透過這些資訊，你不僅能避開常見坑，還能更順利起步投資。
## 群益證券與群益期貨的業務範圍比較
為了幫你更直觀地掌握群益證券和群益期貨的區別，我們準備了一張比較表，涵蓋投資商品、風險水準、資金起步門檻和交易模式等關鍵面向。這樣一看，就能快速抓住重點。
| 特性 | 群益證券 | 群益期貨 |
| :——— | :————————————- | :————————————— |
| **主要投資商品** | 國內外股票、ETF、基金、債券、權證 | 國內外期貨、選擇權、槓桿保證金、外匯保證金 |
| **交易性質** | 現貨交易，買賣實體資產 | 衍生性商品交易，買賣契約權利與義務 |
| **風險程度** | 相對較低，主要受市場波動影響 | 相對較高，具高槓桿特性，可能虧損超過本金 |
| **資金門檻** | 依商品價格而定，無最低開戶資金要求 | 需繳納保證金，各商品保證金要求不同 |
| **交易時間** | 股票：09:00-13:30 (一般交易) | 臺指期：08:45-13:45, 15:00-05:00 (盤後) |
| **獲利模式** | 賺取價差、股利/債息 | 賺取價差，可多空雙向操作 |
| **適合對象** | 新手投資人、穩健型投資人、長期投資者 | 有經驗的投資人、積極型投資人、短線交易者 |
總的來說，如果你剛入門或喜歡穩扎穩打的策略，從群益證券開始會比較合適；反之，如果你已經熟悉衍生品，並願意承擔更大波動，群益期貨就能開啟更多操作空間。舉例來說，新手可以先用股票累積經驗，再考慮轉向期貨的雙向交易優勢。你也可以看看臺灣證券交易所的經紀業務說明，補充對證券領域的認識。
## 2024群益線上開戶流程教學：圖文詳解，新手免煩惱
群益證券和群益期貨的線上開戶系統設計得很人性化，不用跑一趟櫃台，就能在家搞定一切。接下來，我們會細分每個步驟，配上圖例解說，讓新手也能輕鬆跟上，避免卡關。
### 步驟一：準備開戶文件與資格
動手前，先把文件備齊，並確認自己夠資格。這樣才能順利推進。
* **必要文件：**
* **國民身分證：** 正反面清晰照片。
* **第二證件：** 健保卡或駕照正反面清晰照片。
* **銀行存摺封面：** 作為交割銀行帳戶使用，必須是您本人名下的帳戶。建議使用薪轉戶或常用銀行帳戶，方便資金調度。
* **開戶資格：**
* 年滿18歲之本國國民。
* 具備完全行為能力。
* 非美國公民或具美國稅務居民身分。
記得拍攝時要確保圖像清楚，不模糊不反光，否則審核可能延遲。舉個例子，如果你常用數位銀行，提前確認存摺封面是否能拍到完整資訊，就能省時不少。
### 步驟二：線上資料填寫與簽署
打開群益證券或群益期貨的官網（像是群益證券線上開戶頁面），找「線上開戶」入口。系統會一步步引導你填資料，過程簡單明瞭。
1. **基本資料：** 輸入姓名、身分證字號、聯絡電話、電子郵件、戶籍與通訊地址等。填完後千萬要雙重檢查，避免小錯拖累進度。
2. **財務狀況與投資經驗：** 誠實填寫你的實際情形，這有助券商了解你的風險偏好，並給出貼身建議。
3. **開戶類型選擇：** 決定開證券戶、期貨戶，還是兩個一起開。
4. **閱讀並同意相關契約：** 認真看過開戶契約、風險預告、個人資料保護條款後，再按同意。這些文件雖然多，但讀懂能保護自己。
5. **設定登入密碼：** 設定一個強密碼，好記又安全。
（附圖：群益證券線上開戶資料填寫頁面示意圖）
填表時如果卡住，頁面上的即時客服能馬上解答，讓整個過程更順暢。
### 步驟三：金融Fast ID 線上身分驗證
金融Fast ID 是集保結算所推出的線上驗證工具，讓開戶變得更快更安全。群益證券和期貨都整合了這功能，省去不少麻煩。
* **運作原理與優勢：** 它讓你用其他銀行的數位存款帳戶來驗證身分，不只加速流程，還用銀行等級加密守護資料。主要好處有：
* **快速便捷：** 幾分鐘內搞定，擺脫視訊或臨櫃的等待。
* **高度安全：** 加密技術確保資訊不外洩。
* **免去紙本：** 不用影印或寄文件，環保又省力。
* **操作指引：**
1. 在流程中看到驗證步驟，選「使用金融Fast ID」。
2. 挑選你有數位帳戶的銀行（如台新、永豐、聯邦）。
3. 輸入那銀行的帳號和密碼，完成驗證。
4. 成功後，身分資料自動傳到群益。
（附圖：金融Fast ID 驗證流程示意圖）
* **替代驗證方式：** 萬一你沒合適的Fast ID 帳戶，群益還有備案，比如用其他銀行的臨櫃存款帳戶比對姓名，或線上視訊和客服確認。這些選項讓不同背景的人都能輕鬆開戶。
### 步驟四：視訊認證與文件上傳
資料填好後，視情況還需視訊或上傳文件，確保一切無虞。
* **視訊認證：**
* 若沒用Fast ID，或需要額外查核，就得安排視訊。
* 準備好穩定的網路和證件，讓客服輕鬆比對。
* 過程中，他們會確認你的資料和開戶意圖，簡單幾分鐘而已。
* **文件上傳：**
* 再檢查身分證、第二證件、存摺封面是否拍好，上傳到對應位置。
* 申請期貨時，有時還得附財力證明如薪資單或稅單，證明你有足夠後盾。
為了讓審核更快，建議用手機高畫質拍攝文件，並在非高峰時段上傳。
### 步驟五：等待審核與開戶完成通知
一切提交後，就進入審核等待期。
* **審核時間預期：** 資料齊全的話，通常1-3個工作天內完成。若碰假日或需補件，可能多等幾天。
* **開戶進度查詢：** 用身分證字號和生日，在群益官網的查詢區隨時追蹤狀態，這樣不會瞎猜。
* **完成通知：** 通過後，你會收到email或簡訊，包含帳號、初始密碼等資訊，從此就能用服務了。
審核期可以利用時間，熟悉一下群益的交易工具，為入市暖身。
## 群益開戶後續服務：手續費、交割銀行、下單軟體總整理
開好戶後，重點轉到交易細節上，像是費用、資金管道和工具選擇，這些直接影響你的操作成本和效率。掌握好，就能讓投資更順手。
### 群益證券/期貨手續費率解析與優惠
手續費是交易大頭，了解群益的收費模式和促銷，能幫你省下不少錢。
* **股票交易手續費：**
* **法規上限：** 交易金額的0.1425%。
* **群益優惠：** 線上開戶或新客戶常有折扣，可能是3到6折不等。詳情可查群益證券官網，或問營業員最新方案。
* **交易稅：** 賣股時收0.3%的證交稅。
* **期貨/選擇權手續費：**
* 以口數計算，不是金額比例。
* 費率視商品（如臺指期、小型臺指期）、交易量和開戶方式而定。
* 新戶或活動也可能打折，建議直接問群益期貨營業員拿準確數字。
| 交易商品 | 手續費計算方式 | 交易稅計算方式 | 備註 |
| :———– | :———————– | :———————– | :————————————- |
| 國內股票 | 交易金額 x 0.1425% (有折扣) | 交易金額 x 0.3% (賣出時) | 群益通常提供新戶手續費折扣 |
| 國內期貨 | 依口數計價 (有折扣) | 依口數計價 | 費率依商品與交易量而異，請洽營業員 |
| 國內選擇權 | 依口數計價 (有折扣) | 依口數計價 | 費率依商品與交易量而異，請洽營業員 |
舉例來說，如果你常做小額股票交易，優惠折扣就能累積成可觀節省，值得在開戶時多留意。
### 群益證券配合銀行與交割帳戶設定
交割帳戶是資金進出的橋樑，群益和許多銀行合作，讓轉帳超方便。
* **主要配合銀行：** 包括但不限於：
* 臺灣銀行
* 合作金庫商業銀行
* 第一商業銀行
* 華南商業銀行
* 彰化銀行
* 國泰世華銀行
* 中國信託商業銀行
* 富邦銀行
* 永豐銀行
* 台新銀行
* 玉山銀行
* 元大銀行
* 星展銀行
* 渣打銀行
* 聯邦銀行
* 遠東銀行
* 上海商業儲蓄銀行
* 日盛銀行
* 兆豐國際商業銀行
* 臺灣中小企業銀行
* 京城銀行
* 陽信商業銀行
* 板信商業銀行
* 瑞興銀行
* 安泰商業銀行
* 高雄銀行
* 凱基銀行
* 王道銀行
* 樂天國際商業銀行
* 將來銀行
* LINE Bank
* **交割帳戶設定：**
1. 開戶時指定本人銀行帳戶。
2. 上傳存摺封面讓群益驗證。
3. **入金流程：** 買股前確保帳戶有錢，成交後T+2日扣款。
4. **出金流程：** 賣股款T+2日入帳，也可透過軟體或網銀提領。
挑你日常用的銀行當交割戶，能避開跨行費，資金流轉更靈活。像是用LINE Bank的年輕人，就特別方便。
### 群益下單軟體介紹與選擇
群益的交易軟體選擇多樣，無論你是電腦派還是手機黨，都能找到合腳的。
* **PC 版下單軟體：**
* **群益策略王：** 滿載技術分析、多帳管理、選股和回測工具，專業玩家首選。
* **群益行動贏家：** 介面乾淨，涵蓋報價、下單和帳務查詢，適合日常股票或期貨操作。
* **行動 APP 下單軟體：**
* **群益行動贏家 APP：** iOS和Android都支援，隨時下單超方便。
* **群益期貨掌中財神全球通 APP：** 專攻期貨選擇權，有全球報價、快下單和保證金監控。
* **網頁版下單：**
* 不用裝軟體，直接瀏覽器交易，適合偶爾用或設備限制者。
**如何選擇：**
* **新手投資人：** 從「群益行動贏家」APP或PC版入手，簡單好學。
* **專業投資人/高頻交易者：** 「群益策略王」給你深度分析。
* **期貨/選擇權專戶：** 「群益期貨掌中財神全球通 APP」效率最高。
下載去群益證券官網或群益期貨官網，試用看看哪個最順手。實際上，很多用戶反饋，行動版讓短線交易變得更即時。
## 群益開戶常見問題 Q&A (PTT/Dcard 網友熱議)
1. 群益線上開戶需要準備哪些文件？
線上開戶必備文件包括：國民身分證正反面照片、健保卡或駕照正反面照片（作為第二證件）、以及您本人名下的銀行存摺封面照片（作為交割銀行帳戶）。請確保照片清晰無反光。
2. 群益證券和群益期貨的開戶流程有什麼不同？
兩者的基本線上開戶流程相似，都需填寫資料、上傳文件、進行身分驗證。主要差異在於：
- 開戶資格： 期貨帳戶通常對投資經驗和財力證明有更高要求。
- 風險評估： 期貨帳戶的風險預告書內容更為詳細，且可能需進行更深入的風險承受能力評估。
- 契約內容： 簽署的契約文件會因證券或期貨業務而異。
3. 使用金融Fast ID 進行群益開戶有什麼好處？
金融Fast ID 的主要好處是能提供快速且安全的線上身分驗證。透過您在其他銀行的數位存款帳戶進行驗證，可以省去傳統的視訊認證或人工審核時間，加速開戶流程，通常可在數分鐘內完成身分核對。
4. 群益開戶後，我可以在哪裡查詢開戶進度？
您可以直接前往群益證券或群益期貨的官方網站，找到「開戶進度查詢」專區。輸入您的身分證字號和出生年月日，即可查詢您的開戶申請狀態。
5. 群益證券開戶後，有哪些常用的下單軟體可以選擇？
群益提供多款下單軟體：
- PC 版： 《群益策略王》功能強大，適合專業投資人；《群益行動贏家》介面簡潔，適合一般交易者。
- 行動 APP： 《群益行動贏家 APP》提供行動下單便利性；《群益期貨掌中財神全球通 APP》專為期貨交易設計。
您可以依據您的交易習慣和需求選擇適合的軟體。
6. 群益證券的股票手續費率是多少？有沒有提供優惠？
股票交易手續費的法規上限是交易金額的千分之1.425。群益證券通常會針對線上開戶或新戶提供手續費折扣優惠，實際折扣可能介於3折至6折之間。建議您在開戶時或向營業員確認最新的優惠方案。
7. 群益證券接受哪些銀行作為交割帳戶？
群益證券與多家銀行合作作為交割帳戶，包括臺灣銀行、合作金庫、國泰世華、中國信託、富邦、永豐、台新、玉山等主要銀行。您可以在開戶時從清單中選擇您本人名下的銀行帳戶作為交割戶。
8. 如果我是投資新手，開群益證券還是群益期貨帳戶比較適合？
作為投資新手，建議您優先開立群益證券帳戶。證券交易相對風險較低，可以從股票、ETF等商品入門，逐步累積投資經驗。期貨交易具有高槓桿特性，風險較高，更適合對市場有一定了解且風險承受能力較高的投資人。
9. 群益開戶如果遇到問題，應該向誰尋求協助？
如果您在群益開戶過程中遇到任何問題，可以透過以下管道尋求協助：
- 群益證券/期貨官網的線上客服或智能客服。
- 撥打群益的客服專線。
- 聯繫您指定的營業員。
官方網站上通常會有客服電話和常見問題解答區塊。
10. 群益開戶完成後，多久可以開始買賣股票或期貨？
一般而言，當您的開戶申請審核通過並收到群益的開戶完成通知後，您就可以立即登入下單軟體，開始進行股票或期貨的買賣交易。通常在收到通知的當天即可啟用帳戶。
