Firstrade美股投資新手必看：開戶入金出金、費用與安全性全攻略

Firstrade第一證券是什麼？背景與特色總覽

Firstrade第一證券，簡稱Firstrade，創立於1985年，是一家位在紐約的美國線上券商。憑著三十多年在金融領域的深厚積累，它已成為許多全球投資人，尤其是華人社群，踏入美國股市的可靠橋梁。這家券商以零佣金交易作為主要賣點，贏得廣大用戶青睞，目的是讓更多人能無負擔地投入美股市場。

Firstrade的理念在於打造低門檻、高效率的交易環境，並配備齊全的投資資源。對台灣和香港的用戶來說，這裡不僅有完整的中文介面和客服，還在帳戶開立、資金轉移等方面融入在地化設計，大幅簡化了跨境投資的麻煩。無論是新手透過簡單的操作快速入門，還是資深玩家利用進階分析工具，都能找到合適的支持。

Firstrade主要投資產品與市場

Firstrade的投資選項相當多元，讓用戶能依據個人風險胃口和目標，靈活調整資產組合。下面列出幾類主要的交易標的：

• 美股 (Stocks)： 涵蓋美國上市公司的股份，從穩健的藍籌股到高成長潛力的股票皆有。
• ETF (Exchange Traded Funds)： 這些交易所交易基金能追蹤特定指數或產業，幫助分散風險並捕捉市場機會。
• 期權 (Options)： 適合有經驗的交易者，用來進行避險、套利或放大槓桿效果。
• 共同基金 (Mutual Funds)： 由專業經理人操盤，涵蓋多種資產類別。Firstrade供應上千檔無交易費的共同基金選擇。
• 債券 (Bonds)： 像是國債或企業債，提供穩定的收益來源。
• 固定收益產品： 包含新發債券和美國國債等固定收益工具。

所有這些標的都能在美國主要交易所買賣，為用戶開啟廣泛的市場參與空間。舉例來說，如果你偏好長期持有，ETF和共同基金就是不錯的起點，而期權則能為短期策略增添靈活性。

Firstrade開戶教學：手把手帶你完成美股帳戶申請

開設Firstrade的美股帳戶過程簡單明瞭，全程線上操作。本章將一步步說明，讓台灣和香港的投資人輕鬆搞定申請事宜。

開戶前準備：所需文件與資訊清單

動手申請前，先確認手邊的文件和資料齊備，這樣能加速審核速度：

• 身份證明文件： 有效護照或身分證的正反面影本。
• 地址證明文件： 最近三個月的水電單、信用卡對帳單、銀行餘額證明，或載有地址的駕照。文件上姓名和地址必須與你申報的居住地相符。
• 個人基本資料： 包括姓名、出生年月日、國籍、婚姻狀態、工作類型、年薪和總資產等。
• 稅務資訊： 非美國居民需填寫W-8BEN表，證明你的稅務身份，以適用美台或美港稅務協定，減少股息扣稅比例。
• 受益人資訊（可選）： 若要指定繼承人，準備其姓名和出生日期等細節。

記得掃描或拍攝文件時要清楚，避免模糊導致延誤。這些準備工作不僅讓流程順暢，還能確保你的資訊準確無虞。

線上開戶步驟圖解：從註冊到審核通過

來看看Firstrade的線上開戶流程，邊看邊做最有效：

1. 進入Firstrade官網： 造訪Firstrade官方網站，點選「開立帳戶」按鈕。
2. 選擇帳戶類型： 一般個人用戶選「個人帳戶」。若需聯名或退休帳戶，則依需求挑選。
3. 填寫個人基本資料： 輸入姓名、出生日期、國籍、證件號碼、電話和電郵。確認這些與文件內容一致。
4. 填寫常住地址與郵寄地址： 記錄實際住址，並確保匹配地址證明。若郵寄地不同，再另外註明。
5. 填寫就業資訊： 選你的就業狀態、行業、雇主名稱等。
6. 財務狀況與投資經驗： 申報年收入、淨資產、投資目的和過往經驗，幫助平台評估你的風險水平。
7. 填寫W-8BEN表格： 非美居民必填的稅務表。系統會一步步引導，重點是確認稅務國籍和識別號（台灣用身分證字號，香港用身份證號碼）。
8. 設置安全問題與密碼： 為安全起見，設定幾道問題及答案，加上強密碼。
9. 審閱與簽署： 細看所有輸入內容，無誤後同意條款並電子簽名。
10. 上傳證明文件： 依指示上傳身份和地址文件，最好用彩色高解析版本。
11. 提交申請： 全部完成後，按下送出。

送出後，Firstrade多半在幾個工作天內審核完畢。通過後，你會收到電郵通知，就能登入並存入資金了。如果有疑問，隨時參考官網的中文指南。

Firstrade入金教學：安全又快速的資金存入方式

帳戶開好後，接下來是把錢匯進來。Firstrade支援多種入金管道，對台灣和香港用戶而言，電匯是最實用的選擇。

電匯入金流程：台灣/香港銀行操作指南

電匯是最直接從本地銀行轉到Firstrade的方法。以下是具體步驟和提醒：

1. 登入Firstrade帳戶，獲取電匯資訊： 進到帳戶，選「我的帳戶」>「存款/提款」>「電匯存款」。記下收款銀行的細節，如名稱、地址、SWIFT代碼、帳戶名和號碼，最好截圖存檔。
2. 前往您的銀行進行電匯：
   • 實體銀行辦理： 帶證件和電匯資料，到櫃檯申請國際轉帳。
   • 網路銀行辦理： 多數台灣香港銀行有線上國際匯款服務，登入後找「國際匯款」選項。
3. 填寫匯款資訊：
   • 受款人銀行名稱： Firstrade的合作銀行（常見是JP Morgan Chase Bank, N.A.）。
   • SWIFT Code： 指定銀行的SWIFT碼。
   • 受款人銀行地址： 該銀行的地址。
   • 受款人戶名： Firstrade Inc.。
   • 受款人帳號： Firstrade的帳號。
   • 附言/備註 (Message to Beneficiary)： 關鍵一步！ 一定要寫上你的8位數Firstrade帳號和英文姓名，否則款項可能延遲或退回。
   • 匯款金額與幣別： 決定金額，通常選美元。
4. 確認並提交匯款： 雙重檢查資料，送出後銀行會扣手續費（台灣約新台幣300-1000元，香港約港幣100-250元）。
5. 追蹤入金狀況： 資金多需1-3工作天到帳，在Firstrade的「存款/提款」頁面可監控進度。

台灣銀行操作提示： 永豐、國泰世華或中國信託等銀行都辦國際電匯，先問清楚費用和處理時段。香港銀行操作提示： 匯豐、渣打或中銀香港流程相似，注意附言欄的字數限制。為了安全，總是從官網獲取最新電匯資訊。

ACH轉帳入金（適用美國銀行帳戶）

ACH是美國內部的電子轉帳系統，適合有美國銀行帳戶的用戶，操作方便且常免費。

操作流程： 先連結你的美國銀行到Firstrade，登入後選ACH存款，輸入銀行名、帳號和路由號。連結好後，從平台發起轉帳請求。處理時間約2-3工作天，有每日或每月限額。

優勢： 無手續費，簡單快捷。限制： 只限美國帳戶，且速度比電匯慢。如果你有美國銀行，這是入金的好幫手；否則，電匯仍是主力。

Firstrade出金教學：資金提領流程與注意事項

想把錢從Firstrade提回來時，電匯是最常見途徑。掌握出金細節和費用，能避免不必要的困擾。

電匯出金至台灣/香港銀行流程與手續費

從Firstrade匯回台灣或香港銀行的步驟如下：

1. 登入Firstrade帳戶，申請電匯出金： 進帳戶，選「我的帳戶」>「存款/提款」>「電匯提款」。
2. 填寫您的收款銀行資訊：
   • 受款人姓名： 你的姓名（須與帳戶持有人相同）。
   • 受款人銀行名稱： 你的台灣或香港銀行（如Cathay United Bank, Taiwan）。
   • 受款人銀行SWIFT Code： 收款銀行的SWIFT碼。
   • 受款人銀行地址： 該銀行的地址。
   • 受款人帳號： 你的銀行帳號。
   • 備註/附言： 可留空或寫「資金提領」。
   • 提領金額： 輸入美元金額。
3. 確認費用與提交： Firstrade扣25美元手續費，檢查無誤後送出，可能需驗證密碼或安全問題。
4. 等待資金到帳： Firstrade處理需1-3工作天，到本地銀行後，可能再扣入帳費（台灣約新台幣200-500元，香港約港幣50-150元），包括中轉行費用。

總體費用考量： 出金總成本涵蓋Firstrade的25美元，加上本地銀行的入帳和中轉費。先向你的銀行詢問確切收費，能幫你預算更好。

出金常見問題與疑難排解

出金偶爾會碰上小麻煩，以下是常見情況：

• 出金失敗： 多因銀行資訊錯（如SWIFT、帳號或姓名不符）。仔細比對是關鍵。
• 銀行拒收： 有些台灣香港銀行對海外款項查核嚴，可能要你補資金來源證明，配合就好。
• 到帳時間延遲： 除了Firstrade時間，國際轉帳經中轉，遇假日或忙碌期會拉長。
• 金額限制： Firstrade無最低最高限，但你的銀行可能有單筆或每日上限。

問題出現時，先自檢資料，再打Firstrade中文客服或問本地銀行，通常能快速解決。提前規劃出金，能讓一切更順利。

Firstrade安全性評估：詐騙？倒閉？監管與保障全面解析

跨境投資最在意資金安全，針對「Firstrade詐騙」或「Firstrade倒閉」的擔憂，我們從監管和保護機制切入，給你清楚的分析。

Firstrade受哪些機構監管？

作為美國合法券商，Firstrade遵守嚴格的金融法規。主要監管單位有：

• 美國金融業監管局 (FINRA)： 這是美國證券業的獨立監管組織，監督所有經紀商的財務、行為和運作。Firstrade須跟隨其標準，你可在FINRA BrokerCheck查它的註冊和紀錄。
• 美國證券交易委員會 (SEC)： 政府機構，負責維護證券市場公正，保護投資人。Firstrade的業務全數符合SEC規定。

這些監管不僅要求透明運作，還確保用戶權益不受侵害，讓Firstrade成為信譽穩固的平台。

Firstrade倒閉的風險有多高？SIPC保障機制說明

券商倒閉是投資人常見顧慮，但Firstrade加入SIPC（證券投資者保護公司），提供強大後盾。

• SIPC是什麼？ 1970年由美國國會設立的非營利組織，專門在券商破產時，協助歸還客戶證券和現金。
• SIPC保障範圍： 每客戶最高50萬美元保護，其中現金限25萬美元。即使Firstrade出事，你的股票、ETF等證券和現金都能透過SIPC取回。
• 券商倒閉不等於資產消失： 你的證券是以本人名義持有或託管，與券商資產分開。倒閉時，資產會轉移到其他券商或直接返還。

除SIPC外，Firstrade還買倫敦勞合社的額外保險，總額1.5億美元，每客戶最高3,000萬美元（現金90萬美元）。這層保障遠超基本要求，讓資金更安心。詳情可上SIPC官網查看。

如何辨識Firstrade相關詐騙？保護資產安全

雖然Firstrade監管嚴密，但網路詐騙仍需小心。以下是防範Tips：

• 警惕假冒客服： 詐騙者假裝Firstrade人員，用電話、簡訊或郵件索要密碼或轉帳。真客服絕不會這麼做。
• 識別釣魚網站： 假站模仿官網，誘你輸入資料。只用www.firstrade.com，確認有鎖頭圖示。
• 保護帳戶資訊： 別洩露帳號、密碼或安全答案。定期換密碼，並開雙重驗證（MFA）。
• 避免不明來源的投資建議： 當心高報酬保證或社群「代操」推銷，多半是陷阱。
• 官方聯絡管道： 只用網站上的電話、郵件或線上系統聯繫。

多留心官方通知，就能有效守護資產。Firstrade的安全措施已很完善，但用戶警惕是最佳防線。

Firstrade優點與缺點分析：投資前必看評價

挑券商前，搞懂優缺點很重要。Firstrade的零佣金雖吸引人，但也有些地方需注意。

Firstrade的八大優勢：為何選擇它？

1. 美股、ETF、期權交易免佣金： 核心吸引力，省下交易費，尤其對小資或活躍交易者。
2. 全中文服務支援： 介面、客服和報告皆中文，對華人用戶超方便。
3. 豐富的投資產品： 從美股到債券，一應俱全，適合各種風格。
4. 操作介面直觀易用： 網頁和APP設計親切，新手幾分鐘上手。
5. 融資利率具競爭力： 借錢交易的利率合理，吸引有槓桿需求的用戶。
6. 提供多樣化的研究工具： 免費即時報價、報告、圖表，助你決策。
7. 資金安全有保障： FINRA、SIPC加持，外加保險，安心投資。
8. 開戶流程簡單快速： 線上搞定，有中文輔助。

這些優勢讓Firstrade在華人圈脫穎而出，特別適合想低成本玩美股的人。

Firstrade的潛在缺點與注意事項

1. 出入金電匯手續費較高： 交易雖免費，但國際電匯入（銀行費）和出（25美元加其他）成本不低，小額頻繁操作會吃虧。
2. 中文客服非24小時： 服務時段有限，盤中忙時可能等一會兒。
3. 部分進階交易功能限制： 比起IBKR，複雜訂單或API不夠強，不適合超專業玩家。
4. 非美國居民的稅務處理複雜性： 美股稅務加上本地申報，需多花心思。
5. 沒有實體分行： 全線上，無法當面諮詢。

缺點雖有，但多數能透過規劃避開。評估自己需求，就能決定是否適合。

Firstrade手續費與費用結構一覽

Firstrade以零佣金出名，但其他費用仍需留意。

整體看，Firstrade在佣金上超值，但對台灣香港用戶，電匯費是主要考量。建議大額操作來分散成本。

Firstrade與其他海外券商比較：誰更適合你？

海外券商選擇多，將Firstrade和嘉信理財（Charles Schwab）、盈透證券（Interactive Brokers, IBKR）比一比，能幫你找到最佳匹配。

總結：

• Firstrade： 適合新手、小資金、愛中文和零佣金的用戶。主要玩美股ETF期權，這裡性價比高。
• Charles Schwab： 適合要全面服務、強研究工具和品牌保證的人。併TD Ameritrade後，平台更強。
• Interactive Brokers (IBKR)： 適合プロ、高頻、全球市場和低費敏感者。功能強但新手可能覺複雜。

最終選誰，看你的經驗、資金、頻率、中文需求和功能偏好。試用模擬帳戶也能幫忙決定。

台灣/香港投資者使用Firstrade的稅務指南

對台灣香港的非美稅務居民，美股稅務是必懂環節。從W-8BEN開始，就能避開多餘扣稅。

• W-8BEN表格： 申報非美居民身份，適用稅務協定。開戶時系統導引，未填可能扣30%股息稅。
• 股息稅 (Dividend Tax)：
  • 台灣投資者： 美股股息扣30%稅，由券商代扣。你收到淨額。在台灣，海外所得有670萬免稅額（2023），美國扣稅可抵本地稅。
  • 香港投資者： 同扣30%。香港地域稅制，海外股息通常免稅，但最好問稅務專家。
• 資本利得稅 (Capital Gains Tax)：
  • 台灣投資者： 美國不對非居民資本利得課稅。台灣若海外所得超100萬且總所得過670萬，才需申報基本稅。
  • 香港投資者： 美國免稅，香港也不對海外資本利得課稅。
• 遺產稅 (Estate Tax)： 美股資產超6萬美元，若持有人過世，可能扣最高40%遺產稅。指定受益人無效，但可考慮遺產稅保險。

重要提示： 這是概況，非專業建議。稅法易變，務必找會計師或稅顧，量身規劃。

Firstrade手機APP功能與操作體驗

Firstrade的APP不僅方便，還整合多數網頁功能，讓你隨時管理投資。

• 介面設計： 乾淨易懂，主頁可自訂關注股和工具，快速看行情和持股。
• 下單操作： 支援市價、限價、止損等訂單，幾觸即發。
• 行情查詢： 即時報價、K線、財報、新聞、評級，一覽無遺。
• 帳戶管理： 查總覽、損益、歷史、資金、入出金狀態，全移動化。
• 研究工具： 新聞、熱點、篩選器等，部分網頁功能移植過來。
• 安全性： 指紋或臉部解鎖，強化保護。

操作體驗評價： APP流暢，滿足日常美股需求。對台灣香港用戶，移動交易超實用。雖進階圖表不夠專業，但對大多數人已足夠。更新後功能更優，值得下載試用。

Firstrade社群討論與常見問題總結 (PTT/Dcard/香港討論區)

在PTT、Dcard和香港論壇，Firstrade常被聊起。以下彙整熱門Q&A和用戶心得：

• 「Firstrade出金速度很慢嗎？」： 討論多提到電匯到台灣香港需3-5工作天，遇假日更久。用戶建議早辦、資訊對，以免延誤。
• 「Firstrade中文客服好用嗎？」： 態度好是共識，但高峰期等候長。建議用線上或郵件，得詳細回覆。
• 「Firstrade的匯率划算嗎？」： 帳戶用美元，入金換匯靠銀行匯率。出金直匯美元，無Firstrade轉換費。
• 「Firstrade的融資利率跟其他券商比如何？」： 社群認競爭力強，中等資金用戶滿意。
• 「Firstrade會被凍結帳戶嗎？」： 正常用不會。若凍結，多因異常交易或資料舊，速聯客服解。
• 「Firstrade的期權交易功能足夠嗎？」： 基本買賣OK，但複雜策略或高頻，基礎些，不如IBKR。

這些討論給新手實戰參考，顯示Firstrade在社群中口碑穩，但也提醒注意細節。

結論：Firstrade第一證券是否適合你？

從頭到尾看，Firstrade是美股入門的亮眼選項，尤其對特定族群。

如果你是以下類型的投資者，Firstrade可能非常適合你：

• 美股投資新手： 簡單介面、零佣金、中文導引，降低起步難度。
• 小額或頻繁交易者： 無佣金讓小錢也能玩，不怕成本吃利。
• 重視中文服務的台灣/香港投資者： 全中文化，溝通順暢。
• 主要投資美股、ETF和基礎期權的投資者： 產品齊全，剛好對味。
• 對資金安全有高度要求，但預算有限的投資者： 多層保障，性價比高。

然而，如果你是以下類型的投資者，則可能需要考慮其他選擇：

• 需要頻繁進行大額國際電匯出入金的投資者： 手續費累積會痛。
• 專業高頻交易者或需要複雜交易工具的投資者： 功能不夠深，轉IBKR吧。
• 需要投資全球多市場或多幣種的投資者： Firstrade主攻美股。

總之，Firstrade靠零佣金、中文和安全，成為華人美股好夥伴。依目標、風險和需求權衡，就能選對路。