Firstrade 是什麼？為何選擇 Firstrade 開戶投資美股？
Firstrade，也就是第一證券，從一九八五年創立以來，就一直是美國知名的線上券商。它以美股零佣金交易聞名，吸引了來自世界各地的投資人，特別是在台灣和香港地區，用戶基數相當龐大。這家券商不僅涵蓋股票、ETF、期權等多樣化的產品皆免佣金交易，還特別支援繁體中文介面和中文客服服務，讓華人投資者更容易接觸美國股市，克服了語言和操作上的障礙。
如果你考慮開設 Firstrade 帳戶來投資美股，會發現它有幾項突出的優點，讓人忍不住選擇它作為起點。這些優勢不僅能節省成本，還能提升整體投資體驗。首先，真正的零佣金交易讓美股、ETF 和期權的買賣沒有額外手續費，這對經常交易或資金不多的投資人來說，特別能降低開支。其次，投資產品相當豐富，不只基本股票和 ETF，還包括共同基金、債券等，無論你是保守型還是積極型投資者，都能找到合適的選項。
再來，繁體中文介面和客服是它的亮點。無論是網站、交易平台還是手機 App，都能切換成中文，操作起來直觀不費力。更棒的是，遇到疑問時，有中文客服隨時協助，解決了許多華人投資者對英文溝通的擔憂。資金安全方面，Firstrade 受到美國金融業監管局，也就是 FINRA，以及美國證券交易委員會 SEC 的嚴格監督。它還是美國證券投資者保護公司 SIPC 的成員，能為客戶資產提供最高五十萬美元的保障，其中現金部分上限二十五萬美元，這大大增加了投資者的安心感。如果你想深入了解 SIPC 的保障細節，可以參考 SIPC官方網站。
另外，資金的進出也相當便利，支援國際電匯，讓台灣和香港的用戶能輕鬆匯入或提領資金。相較於本地複委託服務，Firstrade 的交易成本更低，投資選擇更廣，讓你直接進軍美國市場，抓住國際機會的同時，也享受更靈活的投資方式。這些因素加起來，讓 Firstrade 成為許多新手和資深投資者的首選。
Firstrade 開戶前必看：所需文件與準備事項清單
在決定申請 Firstrade 帳戶前，先確認所有必要文件都準備妥當，這能讓整個流程更順利，避免因為小疏忽而延遲時間。對於個人帳戶，所需文件和注意點大致如下，仔細檢查能省去不少麻煩。
身份證明文件可以選擇其中一種：有效護照是首選，因為它的英文姓名和出生日期格式標準，審核起來更容易通過；或者提供中華民國身分證正反面清晰彩色掃描或照片；如果是香港用戶，則用香港身份證同樣方式。記住，文件要彩色、清楚、邊緣完整，所有個人資訊如姓名、出生日期、證件號碼和有效期限都得一目了然。
地址證明則需選一份發行日期在三個月內的：像是水電瓦斯費帳單、電話或網路費帳單、信用卡帳單、銀行對帳單，甚至台灣的戶籍謄本。重點是文件上要清楚顯示你的姓名和完整地址，而且這些資訊必須和開戶申請表填寫的一致。如果是電子帳單，建議先列印再掃描或拍照上傳。
另外，W-8BEN 表格是在線上填寫的，這是美國國稅局用來證明你不是美國稅務居民的文件，能避免你的股息收入被預扣百分之三十的稅金。其他準備包括一個常用電子信箱來接收通知和驗證碼、手機號碼用於簡訊驗證、穩定的網路環境，以及確認你已滿十八歲。
為了讓準備更有效率，這裡分享幾個小技巧：提前用高解析度掃描或拍照文件，存成 JPG 或 PDF 格式，方便上傳；同時確保所有文件上的姓名、出生日期和地址，都和申請表完全匹配，這是避免駁回的關鍵步驟。這樣一來，你的開戶申請就能更順利進行。
地址證明文件範例與常見問題
地址證明往往是開戶申請中最容易出問題的部分，因為要求嚴格。為了幫你避開陷阱，這裡列出一些可接受的範例，以及常見拒絕原因和對策，讓你的申請更容易過關。
可接受的文件包括：水電瓦斯費帳單，這是最普遍的選擇，只要姓名、地址清楚且日期在三個月內就好；銀行對帳單，不管是活存、儲蓄還是信用卡，都行，但電子版要列印後拍照；信用卡帳單同樣需顯示姓名、地址和近期日期；電話或網路費帳單也適用；台灣用戶若沒其他，可以用戶籍謄本，但日期要新；另外，政府機關的正式信件如稅單或健保通知，如果有姓名、地址和近期日期，也能用。
至於拒絕的原因，常見的有發行日期超過三個月，這時就去拿最新的帳單；姓名或地址和申請表不符，解決方式是檢查並修正申請表，或換個完全匹配的文件；文件模糊、反光或裁切不全，重拍或重掃描，確保文字清楚無缺漏；如果是公司名義或非本人帳單，直接換成個人名義的；郵政信箱通常不認，得提供實際住址證明。
掌握這些細節，你就能大幅提高審核通過率，避免來回補件。舉例來說，有用戶因為用舊帳單被退回，換成新的一張後很快就過了，值得借鏡。
Firstrade 線上開戶完整圖文教學 (2024最新版)
Firstrade 的線上開戶設計得很人性化，但由於牽涉個人資料和稅務細節，每步都要小心翼翼。接下來，我會一步步帶你走過流程，讓你輕鬆完成申請。
首先，前往 Firstrade官方網站，首頁上就有「開設帳戶」或「Open Account」的入口，點進去就開始了。
接著選擇帳戶類型，個人投資者多選「個人帳戶」；居住地則挑「台灣」或「香港」，這會決定後續文件和稅務處理；如果有推薦碼或開戶獎勵，也在這輸入。
然後填個人基本資料：姓名用護照上的英文版；出生日期按格式；身份證或護照號碼依文件；聯絡方式用常用 email 和手機；地址要和證明文件一致，建議用郵政工具轉英文。
稅務部分是填 W-8BEN 表格，系統會引導你，確認非美國稅務居民，稅籍號碼台灣用身分證字號，香港用稅務編號，沒有的話勾選無。這樣能避開股息百分之三十預扣稅。
之後是投資經驗和財務狀況，誠實填寫年收入、淨資產等，這用來評估風險，但不影響開戶。
上傳文件時，按提示放身份和地址證明，確保清晰彩色，格式如 JPG 或 PDF。
審閱協議前，檢查所有資訊，閱讀開戶協議、隱私政策和風險揭露，然後電子簽名，通常輸入姓名就行。
最後提交，審核約一到三個工作天，email 會通知進度。
常見錯誤如姓名拼寫錯、地址格式亂、文件過期或 W-8BEN 填錯，填表前多核對，就能避開。跟著這些步驟，你的開戶會很順暢。
填寫 W-8BEN 表格教學：海外投資稅務關鍵
W-8BEN 表格是外籍人士用來證明身份、避免高稅的 IRS 文件，對海外投資美股來說，填對它至關重要，能省下不必要的稅金。
在 Firstrade 開戶時，系統自動帶你填，這裡重點說明：目的是證明你非美國稅務居民，享有稅務協定或至少避開百分之三十股息稅。
第一部分基本資訊：姓名用英文一致的；國籍如「Taiwan, Republic of China」或「Hong Kong SAR」；永久地址和證明匹配；郵寄地址若不同再填；美國稅號通常空；外國稅識別號台灣用身分證，香港用身份證或稅號，沒有的勾選無。
第二部分稅務協定：台灣和香港與美國無正式協定，所以股息仍預扣百分之三十，但填表還是必備，確保合規。
第三部分簽名：電子確認資訊真實，輸入姓名和日期。
沒填或錯填，收益會被當美國居民扣稅，所以仔細檢查。舉個例子，有投資者忘填稅號，導致多扣稅，後來補正才拿回，提醒大家重視這步。
Firstrade 入金與出金教學：資金操作一篇搞懂
處理資金進出是美股投資的基礎，Firstrade 對台灣香港用戶主要用國際電匯，下面詳細講流程、手續費和注意點，讓你一目了然。
入金教學 (從台灣/香港匯款至 Firstrade)
Firstrade 沒最低入金，但考慮電匯費，建議金額別太小，避免成本吃掉本金。
先登入帳戶，去「我的帳戶」>「存款/提款」>「存款」>「電匯」，拿合作銀行的資訊：收款銀行如 J.P. Morgan Chase Bank、SWIFT Code 如 CHASUS33、收款人 Firstrade Securities Inc.、帳號、最終入賬要填你的八位數帳號和英文姓名，這步超重要。
然後去本地銀行櫃檯或網銀辦電匯，精準填資訊，幣別選美元，備註重填帳號和姓名如「FOR FFC [帳號] AND BENEFICIARY [姓名]」，加速入帳。
手續費：台灣銀行約三百到六百台幣，香港五十到兩百港幣；中間銀行十五到三十美元，從金額扣；Firstrade 免費。到帳一到三工作天，正確備註更快。
出金教學 (從 Firstrade 匯款至台灣/香港銀行)
出金也用電匯，資金須回同名帳戶，姓名一致。
登入去「提款」>「電匯」，填金額、收款銀行英文名和地址、SWIFT Code、收款人姓名和帳號。
手續費：Firstrade 五十美元、中間十五到三十美元、收款銀行約一百到三百台幣或五十到一百五十港幣。到帳三到五工作天。
資金操作注意：同名原則是反洗錢規定；留意匯率波動；預留手續費；保留證明；沒到帳先問匯款銀行，再聯絡 Firstrade。
各家銀行電匯 Firstrade 教學與手續費比較
台灣香港銀行電匯流程類似，但費率和便利不同，這裡比較幾家，幫你選。
**台灣地區常見銀行電匯比較：**
| 銀行名稱 | 網路銀行電匯便利性 | 櫃檯電匯手續費 (約) | 中間銀行費用 (約) | 解款手續費 (約) | 備註 |
| :——— | :——————- | :—————— | :—————- | :————— | :—————————————– |
| **國泰世華銀行** | 較方便，但有金額限制 | NT$500-600 | USD$15-30 | NT$100-200 | 網路銀行操作介面友善，但大額仍需臨櫃。 |
| **永豐銀行** | 方便，APP 即可操作 | NT$300-500 | USD$15-30 | NT$100-200 | 手續費相對較低，網路銀行操作體驗佳。 |
| **玉山銀行** | 較方便，有金額限制 | NT$500-600 | USD$15-30 | NT$100-200 | 服務據點多，網路銀行操作流程清晰。 |
| **台灣銀行** | 需臨櫃或搭配讀卡機 | NT$300-500 | USD$15-30 | NT$100-200 | 官方銀行，匯率較有競爭力，但網路銀行較不便。 |
**香港地區常見銀行電匯比較：**
| 銀行名稱 | 網路銀行電匯便利性 | 櫃檯電匯手續費 (約) | 中間銀行費用 (約) | 解款手續費 (約) | 備註 |
| :——— | :——————- | :—————— | :—————- | :————— | :————————————— |
| **匯豐銀行 (HSBC)** | 方便，功能齊全 | HKD$65-200 | USD$15-30 | HKD$50-100 | 全球化銀行，國際匯款經驗豐富。 |
| **渣打銀行 (Standard Chartered)** | 方便，功能齊全 | HKD$65-200 | USD$15-30 | HKD$50-100 | 國際業務強勁，網路銀行操作順暢。 |
| **中國銀行 (香港)** | 方便，但介面較複雜 | HKD$50-150 | USD$15-30 | HKD$50-100 | 手續費可能較低，在大陸地區有優勢。 |
建議選費低、網銀方便的，匯率也比一比，尤其是大額；熟悉客服的銀行遇問題好解決。無論哪家，都要核對 Firstrade 資訊，尤其是備註，否則資金可能延誤。
Firstrade 安全性疑慮與詐騙防範：保護你的資產
挑券商時，安全永遠是首要考量。Firstrade 作為老牌美股平台，有多層保障，讓你投資更放心。同時，學會防詐騙，就能避開潛在風險。
首先，監管嚴格：FINRA 負責規則執行，保護投資者公平；SEC 監督市場，防欺詐。
SIPC 保障是重點：成員資格讓客戶在券商破產時，證券和現金最高五十萬美元保護，現金二十五萬上限。這只保破產損失，不保市場跌幅，詳見 SIPC官方網站。
資金隔離把客戶錢和公司分開存銀行，防挪用；資訊安全用 SSL 加密、多因素認證，守護帳戶。
防詐騙：假 Firstrade 郵件或簡訊別點，核對信箱，從官網登入；仿網站確認網址 www.firstrade.com；保證獲利的多是騙局，投資有風險；不轉私人帳；社群陌生人推薦小心殺豬盤；拒絕遠端操作。
保護訣竅：警惕異常、核實官方管道、開 MFA、強密碼、不信陌生建議。結合這些，你能在 Firstrade 安心交易。事實上，許多用戶因及早識別釣魚郵件而避險，值得學習。
Firstrade 開戶常見問題與疑難排除 (獨家解析開戶失敗案例)
雖然 Firstrade 開戶不難，但偶爾會卡關，甚至失敗。這裡整理常見問答，並分享真實失敗案例解析，幫你快速解決。
如何查詢 Firstrade 開戶進度與聯絡客服？
提交後，email 會確認，你可登入官網「我的帳戶」或狀態頁，輸入申請號查階段，如審核中或需補件。
聯絡客服：電話用台灣香港免費號，從官網「聯絡我們」找；email 詳述問題加申請號；線上聊天即時解決。準備資料，處理更快。曾有用戶因文件模糊被退，客服指導補件，一週內過關。
Firstrade 開戶後的第一步：如何開始美股交易？
開戶入金成功，恭喜你能起步美股了。以下帶你從登入到首單，逐步熟悉。
登入網站或下載 App，用帳密進平台。
介面包括儀表板看資產、報價查圖表、交易下單、研究新聞、帳戶管理。
下單類型：市價單快但價不定；限價單控價但可能不成交；止損單防損失。
搜股票如 AAPL，查報價、新聞，加觀察列表。
首單選買賣、類型、股數、確認提交。小額起步，避免波動時市價單。
追蹤組合和新聞，持續學策略。許多新手從 ETF 開始，穩穩累積經驗。
Firstrade 開戶優惠與最新活動追蹤
Firstrade 常推開戶福利，如現金獎，吸引新人。善用能多賺。
類型：現金獎依入金額；推薦雙方得獎；免佣擴及其他；轉移資產有獎。
追蹤：官網首頁或促銷頁；訂 email 通訊；財經網站參考，但以官方準。
注意：讀條款，如期間、入金額、維持時間、領取方式、排除。及時行動，避免錯過。比方，去年一活動，新人入萬美元得五十美元，很多人受益。
Firstrade 與其他美股券商比較：我該選哪一個？
選券商要看需求，Firstrade、IBKR、Schwab 各有強項。這表格比一比。
| 特性 | Firstrade (第一證券) | Interactive Brokers (IBKR 盈透證券) | Charles Schwab (嘉信證券) (併購 TD Ameritrade) |
| :———– | :————————————————— | :—————————————————- | :————————————————— |
| **佣金** | 美股、ETF、期權：零佣金 | 美股、ETF：零佣金 (部分產品有佣金)；期權：每張約 $0.65 | 美股、ETF、期權：零佣金 |
| **產品種類** | 美股、ETF、期權、共同基金、債券 | 全球股票、ETF、期權、期貨、外匯、債券、CFD等，非常廣泛 | 美股、ETF、期權、共同基金、債券 |
| **入金門檻** | 無最低入金門檻 | 無最低入金門檻 (部分帳戶類型或服務可能有要求) | 無最低入金門檻 (建議保持較高餘額以享服務) |
| **中文客服** | 提供繁體中文客服 (電話、郵件、線上聊天) | 提供中文客服 (電話、郵件) | 提供中文客服 (電話、郵件，TD Ameritrade 曾有優秀中文服務) |
| **交易介面** | 較簡潔易用，適合新手入門 | 功能強大，但介面較複雜，適合專業交易者或經驗豐富者 | 介面現代化且功能齊全，適合各類投資者 |
| **研究工具** | 提供基本研究工具、新聞、分析報告 | 提供頂尖專業研究工具、數據、新聞、分析報告，非常全面 | 提供豐富的研究資源、分析工具、教育內容 |
| **出金費用** | 國際電匯 $50/次 | 每月首次免費，之後每次 $10 (美元) | 國際電匯 $25/次 |
| **其他特色** | 適合初學者，操作簡單，零佣金，SIPC保障 | 全球化交易，低融資利率，功能強大，適合多市場交易者 | 歷史悠久，信譽良好，實體分行服務，研究資源豐富 |
Firstrade 適合新手、低成本、中文友善；IBKR 給專業、多市場；Schwab 穩重大、資源多。依經驗和需求選，新手首推 Firstrade。
Firstrade 開戶常見問題 (FAQ)
Firstrade 開戶要多久？審核時間大約是多久？
線上填資料通常二十分鐘到半小時就能完成。申請送出後，審核大多在一到三個工作天內結束。如果文件齊全清晰，會更快；需要補件的話，就會多花點時間。
Firstrade 開戶需要準備哪些文件？沒有地址證明怎麼辦？
核心文件有：
- 身份證明：有效護照或身分證。
- 地址證明：三個月內的水電瓦斯帳單、銀行對帳單、信用卡帳單等，要有姓名和地址。
- W-8BEN 表格：線上填，證明非美國稅務居民。
缺地址證明時，台灣用戶試戶籍謄本或稅單，只要有姓名、地址且近期就好。若還是不行，問 Firstrade 客服找替代。
Firstrade 開戶費用高嗎？有哪些隱藏費用？
開戶完全免費，沒最低入金。它美股、ETF、期權零佣金。
主要成本是出入金的國際電匯費，包括銀行、中間行和解款費。融資有利息，期權可能小監管費。隱藏費少，建議看費用說明。
Firstrade 安全嗎？Firstrade 真的零佣金嗎？
安全沒問題，受 FINRA 和 SEC 監管，是 SIPC 成員，保障最高五十萬美元（現金二十五萬）。
美股、ETF、期權交易確實零佣金，券商不收手續費。
Firstrade 入金教學？電匯失敗怎麼辦？
用國際電匯，從官網拿匯款資訊（銀行名、SWIFT、收款人、帳號），備註必填 Firstrade 帳號和英文姓名。
失敗常因資訊錯、備註不清或非同名。失敗時，先問匯款銀行狀態，備證明，再聯絡 Firstrade 客服。
Firstrade 開戶失敗怎麼辦？常見的失敗原因有哪些？
失敗會 email 告知原因。常見有：
- 身份文件不清或過期。
- 地址證明不符：日期舊、姓名地址錯、模糊。
- 資料填錯：姓名、生日、證號不匹配。
- W-8BEN 不完整。
- 簽名差異。
別急，按原因補或改，重新上傳。不確定問中文客服。
Firstrade 有中文客服嗎？如何聯絡 Firstrade 客服？
有繁體中文客服。方式：
- 電話：官網台灣香港免費號。
- 電子郵件：官方信箱。
- 線上文字客服：官網聊天。
聯絡前備申請號或帳戶資訊，加速服務。
Firstrade 開戶優惠有哪些？新手有什麼專屬福利？
Firstrade 倒閉了我的錢拿得回來嗎？SIPC 保障範圍是什麼？
有保障。SIPC 成員，若破產，每客戶最高五十萬美元證券現金（現金二十五萬美元）。只保破產損失，不保市場虧損。
Firstrade 開戶後，如何從台灣/香港匯款到 Firstrade？
用國際電匯。步驟：
- 登入拿匯款資訊。
- 本地銀行辦美元電匯。
- 備註填八位數帳號和英文姓名。
一到三工作天，手續費有銀行和中間行。
