前言：為何選擇元大開戶？了解你的需求與優勢
台灣金融圈裡，元大金融控股集團憑藉廣泛的服務範圍和穩定的市場地位，吸引了無數投資者和一般民眾的目光。集團底下包括元大證券、元大銀行、元大投信以及元大人壽等多個單位，能為客戶打造全面整合的金融方案。不管你是初入股市的菜鳥、想找個方便的數位銀行來處理日常事務，還是資深投資人希望調整資產配置，元大都能根據你的情況，提供客製化的幫助。
決定在元大開戶，就等於選擇了一個可靠的品牌，同時也能利用他們先進的數位工具和多樣產品，輕鬆處理一攤子的金融事宜。從元大金控官方網站的資料來看，元大證券在台股經紀業務的市佔率長期領先，這不僅顯示了他們在證券領域的強大實力，也反映出龐大的客戶群基礎。舉例來說，很多新手投資人就是因為這份信任，從開戶開始就一步步建立起自己的理財體系。
這篇文章將帶你走過元大開戶的全貌，從所需文件準備、線上或臨櫃的詳細步驟，到手續費優惠以及開戶後如何善用元大集團的整合服務，讓你的理財旅程從這一步起，就打開更多機會大門。
元大開戶前準備：證券、銀行帳戶類型與必要文件一次掌握
動身開立元大帳戶之前，先想想自己的需求，挑選合適的帳戶類型，這是關鍵的第一步。元大主要分成證券帳戶和銀行帳戶兩種，每種都有獨特的功能和用途，不過它們也能互相結合，帶來更大的金融便利。例如，如果你既想投資股票又要處理日常銀行業務，兩個帳戶搭配起來，就能讓資金流轉更順暢。
元大證券開戶：股票交易的起點
元大證券帳戶專門用來買賣股票、基金、期貨或選擇權等有價證券。這是踏進台灣資本市場的入門票，讓你透過元大專業的交易平台，輕鬆操作投資活動。無論你是喜歡短期操作的交易高手，還是偏好長期持有的穩健型投資者，元大證券都能提供可靠的多樣服務。事實上，很多用戶從這裡起步，逐漸擴大投資組合。
元大銀行開戶：滿足日常與數位理財需求
相對地，元大銀行帳戶則聚焦在日常的存取款、轉帳、繳費等基本銀行需求。除了經典的實體存款帳戶，元大銀行最近大力推動數位帳戶「DaWho」，帶來高利息活存和跨行轉帳優惠等好處，非常適合喜歡數位化、方便操作的年輕族群。透過DaWho，你甚至能在手機上快速完成大部分銀行事務，省下不少時間。
開戶時，這些通用文件是必備的，請確認都準備好，以免延誤：
| 文件類型 | 元大證券開戶 | 元大銀行開戶 | 未成年人開戶（額外） |
|---|---|---|---|
| 國民身分證 | 必備（正本） | 必備（正本） | 法定代理人身分證（正本） |
| 第二證件 (健保卡/駕照) | 必備（正本） | 必備（正本） | 法定代理人第二證件（正本） |
| 印章 | 建議攜帶（或簽名） | 建議攜帶（或簽名） | 法定代理人印章（或簽名） |
| 他行存摺封面影本 | 線上開戶驗證用（需清晰） | – | – |
| 財力證明 | 依需求提供（如欲開立信用交易戶） | 依需求提供（如辦理貸款或高額交易） | – |
| 戶口名簿/出生證明 | – | – | 必備 (證明親屬關係) |
| 法定代理人同意書 | – | – | 必備 |
元大證券開戶完整流程：線上與臨櫃申辦指南
元大證券的開戶方式有線上和臨櫃兩種，你可以依據自己的時間安排和偏好來選。無論選哪種，元大都盡量讓過程簡單明瞭，避免不必要的麻煩。舉個例子，忙碌的上班族可能更愛線上方式，而有疑慮的人則適合臨櫃親自討論。
元大證券線上開戶步驟詳解
線上開戶如今是最熱門的選擇，因為它方便快速，不用離開家門就能搞定。填寫資料大概花15到30分鐘，審核時間則看銀行處理速度而定。
- 準備資料： 先把國民身分證、第二證件如健保卡或駕照，以及常用銀行的存摺封面準備好，這些用來驗證身分。記得文件要清楚拍攝。
- 進入官網申請： 去元大證券官方網站的線上開戶區，點「線上開戶」，然後選你想開的帳戶類型，比如證券戶或複委託戶。
- 填寫個人資料： 按照提示輸入基本資訊、聯絡方式、財務背景和投資經驗。填完後要仔細檢查，確保沒錯，以防審核出問題。
- 上傳證件照片： 拍好身分證正反面、第二證件正反面和簽名照，然後上傳。照片得清楚、不反光、邊框完整。
- 視訊認證/他行帳戶驗證：
- 視訊認證： 如果選視訊，元大專員會在約定時間跟你視訊確認身分。確保網路穩、光線好，就能順利過關。
- 他行帳戶驗證： 或者綁定其他銀行的帳戶，提供資訊後，系統會小額轉帳來驗證。
- 簽署開戶文件： 用電子簽章確認開戶同意書、風險預告書等文件。
- 等待審核： 步驟完成後，元大會審核資料，通常1到3個工作天。通過後，你會收到通知和帳號細節。
- 下載App： 記得下載「元大證券投資先生」App，之後就能輕鬆登入交易和查詢。
元大證券臨櫃開戶：親洽分行流程與注意事項
如果你比較喜歡當面溝通，或開戶情況比較複雜，臨櫃辦理還是個不錯的選項。有專人帶領，能馬上解答你的疑問。
- 準備文件： 帶上國民身分證、第二證件、印章。如果有元大銀行的存摺，也一起帶去。
- 預約或直接前往： 最好先打電話給元大證券分行預約，省得排隊太久。或者直接去最近的分行。
- 填寫開戶申請書： 到現場後，服務人員會幫你填表格，有問題可以當場問。
- 身分確認與簽章： 專員檢查你的證件，然後你在文件上簽名或蓋章。
- 設定密碼與交割帳戶： 設定網路交易密碼，並選定交割銀行帳戶。如果同時開元大銀行戶，就能直接用它，資金轉移超方便。
- 等待開戶完成： 現場辦完，通常當天就給你交易帳號和資料。之後下載「元大證券投資先生」App，就能開始用了。
開戶時間預估： 線上方式需1到3個工作天審核；臨櫃如果文件齊全、非尖峰期，大多當天完成，但系統設定可能還要等一會兒。
元大銀行開戶指南：數位帳戶與一般帳戶申辦教學
元大銀行的開戶選項包括數位帳戶和傳統臨櫃帳戶，兩種都能滿足不同人的需要。像是數位愛好者可能直奔DaWho，而習慣實體操作的則選臨櫃，這樣就能找到最適合自己的方式。
元大數位帳戶 DaWho 申請流程與特色
元大數位帳戶「DaWho」以高活存利率、轉帳優惠和簡單申辦聞名，特別受年輕數位用戶歡迎。它不僅讓銀行事務變得輕鬆，還常有額外福利加持。
- 資格條件： 得是年滿18歲的台灣自然人，且之前沒在元大銀行開過數位存款戶。
- 準備文件： 國民身分證、第二證件、他行存款帳號（用來驗證）。
- 線上申請： 進入元大銀行DaWho數位帳戶官方網頁，點「立即申辦」。
- 身分驗證：
- 他行帳戶驗證： 輸入他行帳號，元大會小額轉帳確認。
- 自然人憑證驗證： 如果有自然人憑證，用讀卡機就能更快驗證。
- 填寫資料： 輸入個人基本資料、聯絡資訊和稅務身分。
- 約定條款確認： 看過並同意條款和服務說明。
- 等待審核： 送出後，審核很快，通常幾小時到1個工作天就有通知。
- 啟用服務： 通過後，下載「元大行動銀行」App登入，就能用各種數位服務。DaWho沒實體存摺，但會給金融卡。
DaWho特色： 活存利率比一般高、每月幾次跨行轉帳免費、辦信用卡更容易，這些都讓它成為數位理財的熱門選擇。
元大銀行臨櫃開戶：傳統服務的選擇
不愛數位操作，或需要實體存摺、大額現金存取的人，可以選臨櫃開戶，這種方式更注重個人化服務。
- 準備文件： 帶國民身分證、第二證件、印章。
- 前往分行： 去元大銀行任何分行，避開中午或月初人多時。
- 填寫申請書： 告訴櫃檯你想開什麼帳戶，如活期儲蓄，然後填表格。
- 身分確認與簽章： 專員驗證證件，你簽名或蓋章。
- 設定密碼： 設金融卡和網路銀行密碼。
- 領取存摺與金融卡： 開好後，拿存摺和金融卡（有時卡會郵寄）。
未成年人在元大開戶：家長必讀指南
未滿18歲的孩子開戶，得由父母等法定代理人陪同，還要多準備一些文件。這不僅是規定，也為了保護小孩的權益。
- 必要文件：
- 孩子的國民身分證、第二證件（健保卡或戶口名簿）。
- 父母雙方的國民身分證、第二證件。
- 父母雙方的印章。
- 證明親子關係的文件，如戶口名簿或出生證明。
- 法定代理人同意書（銀行常有範本）。
- 臨櫃辦理： 通常只能去分行辦，父母最好雙方到場。如果一人不能去，得帶上另一人的同意書和證件影本。
- 帳戶類型： 多半是銀行存款戶。證券戶得看券商規則，可能更嚴格。
- 注意事項： 銀行會特別管這些帳戶，比如限額提領，確保安全。
元大開戶後續：手續費、交割銀行與優惠活動總整理
開戶完成只是起頭，接下來搞清楚手續費、交割設定和最新優惠，就能讓你的資產管理更聰明。這些細節雖然小，但累積起來影響很大。
證券交易手續費：元大證券優惠解析
元大證券的股票交易手續費，按法規是交易額的0.1425%。不過，他們常根據客戶類型、交易量或新戶身份給折扣。像是線上新戶，可能享用元大證券官網的促銷，比如開戶後幾個月電子交易打折。具體優惠要看你開戶時和業務員談的，或官網最新公告。開戶前記得問清楚，還有最低20元的手續費門檻。舉例，有些大戶靠交易量談到更低費率，值得參考。
交割銀行選擇：確保資金流暢
交割帳戶是證券交易的資金中樞，用來收付買賣款項。元大證券不只支援自家銀行，還包括中國信託、國泰世華、富邦銀行、台新銀行等主流銀行。挑一個好操作的銀行很重要，如果用元大銀行，就能資金即時轉移，交割更快、查詢也方便。像是股票賣出後，錢馬上到帳，就能趕緊再投資。
最新開戶優惠：不容錯過的新戶好康
元大銀行和證券常推新戶活動，來拉攏客戶。這些好處可能有：
- 元大證券新戶禮： 手續費折扣、開戶禮金、紅利點數或抽獎。
- 元大銀行數位帳戶 DaWho 優惠： 高活存率、免費跨行轉帳次數、消費回饋。
- 聯名卡申辦優惠： 開戶後辦元大信用卡，享首刷禮或回饋。
開戶前上元大證券和銀行的官網瞧瞧最新活動，別錯過這些額外福利。
不僅是開戶：探索元大集團的整合金融服務生態圈
在元大開戶，不單是多個帳號那麼簡單，而是進入了他們龐大的金融生態系統。元大金控橫跨證券、銀行、期貨、投信和人壽，能給你一條龍的解決方案，讓資產配置更靈活。
開好戶後，你就能順暢使用集團的數位工具和產品：
- 元大證券投資先生 App： 這不只是交易平台，還整合市場新聞、研究報告、選股工具和資產概覽。透過它，你能處理台股、期貨、選擇權交易，並隨時追蹤投資表現。
- 元大銀行行動銀行 App： 涵蓋餘額查詢、轉帳、繳費、換匯、信用卡管理和貸款申請等。配上DaWho，就能過上超方便的數位生活。
- 基金投資： 元大投信有各種基金選項，幫你分散風險、追求穩健回報。證券或銀行平台都能直接申購。
- 壽險與信託： 元大人壽的保險計劃守護你的財富和生活，元大銀行的信託服務則助你規劃資產傳承。
元大集團的強項就是整合，你可以用單一登入在服務間切換，比如從銀行轉錢到證券買股，或從證券平台申購基金。這套生態不僅高效，還讓從開戶到全面理財變得簡單許多。
元大開戶常見問題與即時排除（FAQ）
1. 元大證券線上開戶需要多久時間才能完成審核並開始交易？
元大證券線上開戶的資料填寫通常可在15-30分鐘內完成。送出申請後，一般需要1至3個工作天進行審核。審核通過後，您會收到開戶完成通知，即可登入「投資先生」App開始交易。實際時間可能因資料完整性或銀行作業量而異。
2. 元大銀行數位帳戶「DaWho」與一般臨櫃帳戶有什麼主要差異？
DaWho數位帳戶是完全透過線上申辦與管理，不提供實體存摺，但有金融卡。其主要特色是提供較高的活存利率、每月數次跨行轉帳免手續費優惠。一般臨櫃帳戶則提供實體存摺，適合習慣臨櫃服務或有特定現金存提需求者，但通常沒有數位帳戶的專屬優惠。
3. 開立元大證券帳戶，是否一定要搭配元大銀行的交割帳戶？有哪些配合銀行可供選擇？
開立元大證券帳戶不一定要搭配元大銀行的交割帳戶。元大證券配合多家主要銀行作為交割帳戶，例如中國信託、國泰世華、富邦銀行、台新銀行等。您可以選擇您方便使用的銀行作為交割帳戶。若選擇元大銀行，資金調度會更為便捷。
4. 未成年人如何在元大開立證券或銀行帳戶？需要準備哪些特別文件？
未成年人開戶通常需由法定代理人（父母雙方）陪同，並攜帶以下文件：
- 未成年子女的國民身分證/戶口名簿/出生證明、第二證件。
- 父母雙方的國民身分證、第二證件、印章。
- 證明親屬關係的文件（如戶口名簿）。
- 法定代理人同意書（部分銀行會提供制式表格）。
通常只能臨櫃辦理，且父母雙方皆需到場或提供另一方的同意書。
5. 元大開戶時，如果沒有印章或身分證遺失，還能辦理嗎？
身分證遺失： 無法辦理。身分證是開戶最重要的身分證明文件，必須提供正本。請務必先行補辦。
沒有印章： 大部分情況下，您可以選擇以「簽名」取代印章。但建議攜帶印章，部分文件或臨櫃作業仍可能要求蓋章，以避免不必要的麻煩。
6. 元大證券開戶後，我該如何查詢或調整我的股票交易手續費優惠？
您可以透過以下方式查詢或調整：
- 查詢： 登入「元大證券投資先生」App或元大證券官網的客戶專區，或直接洽詢您的營業員。
- 調整： 若您的交易量達到一定門檻，或有其他需求，可主動與您的營業員聯繫，討論是否有機會爭取更優惠的手續費率。手續費調整通常需要重新簽署相關協議。
7. 如果我的元大銀行帳戶已是數位帳戶，還能再申請元大證券戶嗎？流程是否更簡便？
可以。即使您已有元大銀行數位帳戶，仍可申請元大證券戶。流程上會相對簡便，因為部分身分驗證資料可直接從您已開立的元大銀行帳戶中取得，減少重複填寫與驗證的時間。在線上開戶流程中，您可能會看到「已有元大銀行帳戶」的選項，選擇後將能加速開戶流程。
8. 線上開戶過程中遇到視訊認證失敗或文件上傳問題，該如何處理？
若遇到這些問題，請先檢查您的網路連線是否穩定，並確保手機或電腦的相機功能正常，且光線充足。文件上傳失敗可能是檔案格式或大小不符。您可以：
- 重新嘗試上傳或進行視訊。
- 檢查元大證券官網的「常見問題」或「技術支援」頁面。
- 直接撥打元大證券客服專線尋求協助，或透過線上文字客服諮詢。
9. 元大開戶後，有哪些官方App（如投資先生、元大行動銀行）是必須下載使用的？它們的主要功能是什麼？
建議下載並使用以下兩個主要App：
- 元大證券投資先生： 主要用於股票、期貨、選擇權等證券交易、行情查詢、資產總覽、帳務查詢、研究報告等。是您進行投資理財的核心工具。
- 元大行動銀行： 主要用於銀行帳戶管理，包括查詢存款餘額、轉帳、繳費、信用卡管理、外匯交易、貸款申請等日常金融服務。
這兩個App能讓您隨時隨地管理您的元大證券和銀行資產。
10. 元大證券開戶是否有最低存款或交易金額的限制？
元大證券開戶本身通常沒有最低存款或交易金額的限制。您可以開戶後不立即存入資金或進行交易。然而，若您希望申請信用交易（如融資融券），則會依規定要求提供一定金額的財力證明。一般股票交易，只要資金足夠支付單筆股票購買金額即可。
