哈囉，各位老朋友、新同學！我是你們最愛的資深金融專欄寫手老張。最近啊，我常在咖啡廳聽到年輕朋友在討論股票，動不動就提到什麼「RSI指標 (Relative Strength Index)」，然後又馬上皺眉頭說「參數設定」搞得他們頭昏眼花。這讓我想到，其實很多看似複雜的財經工具，骨子裡都藏著一些生活智慧，只要我們用對方式，它們就會像你的神隊友，而不是難搞的豬隊友！
今天，我們就來好好聊聊這個看起來很酷，但又讓人有點霧煞煞的「相對強弱指標 (Relative Strength Index, RSI)」，尤其是它的核心秘密——rsi指標參數設定，到底該怎麼玩，才能讓它變成你的交易利器，而不是讓你左右為難的「多空溫度計」呢？
RSI是啥米碗糕？市場的「情緒溫度計」！
想像一下，RSI就像是市場的「情緒溫度計」。當我們發燒時，體溫會飆高；當我們覺得冷，體溫會降低。市場也是一樣！這個由威列斯．威爾德 (Welles Wilder JR.) 在1978年發明的指標，就是用來偵測市場買盤和賣盤力量的相對強弱。它會告訴你，現在市場到底是「過熱」還是「過冷」，也就是我們常說的「超買」或「超賣」。
RSI的數值介於0到100之間，數字越高，代表買方市場越熱情，股價上漲的力道越強；數字越低，則代表賣方市場越冷清，下跌的力道越猛。我們把它擺在0到100的刻度上，中間的50就像是「多空分水嶺」。RSI在50之上，表示多頭佔上風；在50之下，就是空頭表現強勢。如果你是投資新手，可能聽過KD指標有兩條線，RSI只有一條線，是不是感覺簡單明瞭多了？這也難怪它能跟移動平均線、MACD指標、KD指標並列為四大技術指標，幾乎所有股票、期貨、外匯市場的分析都少不了它！
你可能會想，哇，這公式看起來這麼複雜，我需要背起來嗎？別擔心！RSI的計算方式是透過特定時間內，股價上漲與下跌的平均值來判斷。具體公式是：（特定時間N）漲幅平均值 ÷〔 （特定時間N）漲幅平均值 ＋（特定時間N）日跌幅平均值 〕× 100。嗯…光是看文字就夠頭痛了吧？好在現在的交易軟體都會自動幫你算好，你只要專心解讀數字背後的意義就好：RSI值大於50，多方力道強；小於50，空方強勢；等於50，多空兩方勢均力敵。簡單來說，它就是幫你把複雜的漲跌關係，變成一個直觀的數字，讓你快速掌握市場情緒。
rsi指標參數設定：你的專屬「市場耳溫槍」！
現在重頭戲來了，很多朋友最困擾的「rsi指標參數設定」到底怎麼辦？這就像你要量體溫，到底是量耳溫比較準，還是腋溫比較準？其實，沒有絕對的答案，更多時候是看你的習慣和市場的特性。
一般來說，RSI預設的參數週期通常是「14天」。這個14天，指的是RSI在計算過去14個交易日的漲跌幅平均值。這個數字是業界普遍採用的預設值，因為它被認為在捕捉市場短期動能方面有較好的平衡。
再來是「超買/超賣區間」的設定。預設通常是「70」為超買，「30」為超賣。也就是說，當RSI衝破70，就代表市場買氣爆棚，熱到發燙，可能隨時會開始冷卻；而當RSI跌破30，就表示市場冷到結冰，賣壓沉重，但可能也意味著「物極必反」，反彈的機會不遠了。
不過，你可能也聽過「八二法則」，也就是把超買區設在80，超賣區設在20。這種設定在某些股票市場上特別常用，因為股票的波動性可能更大，需要更極端的數值才能確認「超買」或「超賣」的狀態。這就像你要為你的居家空間調整冷氣溫度，習慣開26度的人覺得舒服，但有人喜歡開24度，市場也是如此，不同商品可能需要不同的「舒適區間」。
所以，rsi指標參數設定並沒有一個放諸四海皆準的「魔術數字」。你必須根據你交易的商品（是股票、期貨還是外匯？）、你的交易風格（你是短線客還是長線布局？），甚至是你對市場波動的敏感度，來做調整。現在很多量化通 (Quantify Pass)、WINSMART (WinSmart) 等專業的交易軟體，都提供了客製化參數與超買超賣區間的功能，讓你打造專屬的「市場耳溫槍」，而不是只能用公版的。不過，值得注意的是，RSI指標本身更適用於1小時 (1H) 或4小時 (4H) 這類短中期圖表，對於長線交易來說，它的參考價值就比較低了。
RSI的進階玩法：不只看超買超賣，還有「秘密手勢」！
RSI的用途可不只看超買超賣這麼簡單，它還有些「秘密手勢」，學會了，就能讓你成為市場老手眼中的「內行人」。
首先，最常見的當然還是「超買/超賣區」的應用。當RSI衝進超買區（高於70或80），你可別高興得太早，那可能是市場過熱的警訊。反之，當RSI跌進超賣區（低於30或20），也不是說馬上就要反彈了。老手會建議你，等待RSI值從超買區「跌破」下來，或是從超賣區「站上」去，那才是比較穩妥的進場訊號。這就像你看到一個球被高高拋起，不是在它最高點就預測會掉下來，而是等到它開始下墜的瞬間，你才能更確定它的方向。
再來一個老手常用，而且非常精準的訊號，叫做「背離」。想像一下，市場的價格像一輛車，RSI是車子的儀表板。當車子往上開，但儀表板的油量卻在減少，這就叫「背離」！
- 正背離（低檔背離/看漲背離）： 當股價創下新低點，但RSI指標卻反而沒有創新低，反而往上走，這代表雖然價格在跌，但下跌的動能其實已經減弱了，多方可能準備反撲，預示著價格可能反轉向上。
- 負背離（高檔背離/看跌背離）： 當股價創下新高點，但RSI指標卻沒有跟著創高，反而往下走，這就暗示著雖然價格還在漲，但上漲的力道已經開始疲軟，空方可能蠢蠢欲動，預示著價格可能反轉向下。
背離訊號特別常發生在市場達到新高或新低的時候，是捕捉反轉點的利器，但它也需要經驗來判斷，因為有時候可能會出現「假背離」喔！
還有兩種比較少RSI原創者推薦，但在實戰中也有人用的玩法，就是「黃金交叉」和「死亡交叉」。這通常需要你在圖表上載入兩條不同週期的RSI指標，例如一條14日RSI，另一條28日RSI。當短週期的RSI由下往上穿越長週期的RSI，就稱為「黃金交叉」，被視為買進訊號；反之，短週期RSI由上往下穿越長週期的RSI，就是「死亡交叉」，被視為放空訊號。不過，這種用法其實並非RSI原始開發的意圖，實戰效果可能不如在移動平均線 (Moving Average) 或KD指標上那麼強烈，大家參考就好。
最後，不得不提一下「RSI鈍化」。這就像你的情緒溫度計被卡住了！當RSI指標長時間停留在超買區（超過70）或超賣區（低於30），失去對價格變化的敏感度時，就稱為鈍化。這通常發生在非常強勢的趨勢中，例如一檔股票飆漲不停，RSI可能就一直維持在80、90以上。這時候，RSI的參考價值就會降低，你需要搭配其他指標，或是調整你的rsi指標參數設定，才能避免被「鈍化」的假象誤導。
RSI不是獨行俠：跟好朋友均線一起闖天下！
前面我們提過，RSI是個「擺盪指標」，它能告訴你市場情緒熱不熱，但它沒辦法告訴你市場的「大方向」是往上還是往下。這就像你只知道今天的氣溫很高，但不知道這幾天是不是正值夏天。這時候，我們就需要它的好朋友——「移動平均線 (Moving Average, MA)」來補足。均線是個「趨勢指標」，它能明確地告訴你市場目前是在走上升趨勢、下降趨勢還是盤整。
結合RSI和均線的策略，精髓就在於四個字：「順大逆小」。
- 順大： 先用均線判斷市場的「大方向」。如果均線向上，代表市場處於多頭趨勢；如果均線向下，代表空頭趨勢。
- 逆小： 在確認了大方向後，再用RSI去抓「小反彈」或「小回檔」的進場點。
- 假設大方向是「多頭」： 均線向上。這時候，你就要「逆勢」找RSI的超賣區，也就是股價暫時回檔修正的時候，RSI跌到30以下，甚至出現正背離，那反而是你逢低買進的好時機。
- 假設大方向是「空頭」： 均線向下。這時候，你就要「逆勢」找RSI的超買區，也就是股價暫時反彈的時候，RSI衝到70以上，甚至出現負背離，那反而是你逢高放空的好機會。
想像一下，你現在正想投資某檔股票，打開圖表一看，均線一路往上，顯然是個多頭市場。這時，你等啊等，等到RSI因為小幅回檔跌到30以下，你勇敢進場買進。然後，你還要設定好「停損點」，保護你的本金，例如虧損本金的2%就出場。接著，隨著股價上漲，你還可以運用「移動停利」，讓獲利像放風箏一樣越飛越高，甚至可以把均線當作停利基準，當股價跌破某條均線時再出場。這種「順大逆小」的策略，能讓你既抓住大方向，又能找到精準的進出場時機，大大提高你的賺賠比。
像WINSMART (WinSmart) 這類自動交易軟體，就特別開發了RSI溫度計 (RSI Thermometer)，將K棒顏色化，讓你直覺判斷行情是亮紅（超買）、暗紅（買方強勢）、暗綠（賣方強勢）還是亮綠（超賣），再搭配均線斜率判斷趨勢方向，讓複雜的判斷變得更直覺。這對於忙碌的現代人來說，無疑是提升效率的好幫手。
你的交易平台，RSI怎麼設定？
無論你用的是哪個交易軟體，要找到並調整rsi指標參數設定其實都大同小異。
- TradingView (交易視界)： 這個平台功能強大，你可以輕鬆地自訂RSI的參數（比如從14改成9或20），甚至連超買超賣區間的數字也能隨意調整。如果你對程式有點概念，還能透過它的Pine Script (松木腳本) 編寫自己的交易策略，讓系統自動幫你產生交易訊號。
- MT4/MT5 (MetaTrader 4/5)： 這兩款是外匯和期貨交易者常用的軟體。你只需要從左側的「導航 (Navigator)」視窗，找到「技術指標 (Technical Indicators)」→「震盪指標 (Oscillators)」，然後選擇「Relative Strength Index (相對強弱指標)」就行了。點擊它後，會跳出一個視窗，你可以設定「時間週期/階段 (Period)」（預設就是14），還可以調整RSI曲線的顏色和粗細。如果你想玩雙線RSI，只要再拖曳一條RSI指標到同一個視窗，然後設定不同參數就好，非常方便。
- OANDA (安達)： 這家外匯經紀商也提供了獨特的RSI指標，甚至建議你可以設定雙線RSI參數，例如一條12日RSI搭配一條2日RSI，並透過2日RSI穿過12日RSI作為進場訊號，這也是一種在短時間週期內捕捉動能變化的特殊策略。
總之，不論你在哪個平台，RSI的加入和基本rsi指標參數設定都是非常直觀的，只要稍微摸索一下，你就能找到它的蹤影。
結語：RSI是神隊友，但你才是「總司令」！
說了這麼多，RSI指標就像一個有用的「市場情緒溫度計」，它能幫你判斷市場現在是「過熱」還是「過冷」，潛在的反轉點在哪裡。透過熟練運用rsi指標參數設定、理解超買超賣、背離和搭配均線的「順大逆小」策略，它確實能成為你交易路上的強大輔助。
然而，老張還是要語重心長地提醒你：沒有任何一個技術指標是百分之百準確的，RSI也不例外。它有它的優點（新手友善、判斷快速），也有它的缺點（落後指標、盤整易鈍化）。你不可能只靠一個RSI就想在市場上呼風喚雨，長線來看，沒有人能單靠單一指標穩定獲利。
真正的成功投資，是需要你整合多個指標的訊號，建立一套專屬於你自己的交易策略，更重要的是，要做好嚴謹的「資金規劃」和「風險管理」。這就像打仗一樣，RSI只是你手中的一把槍，你還需要知道地形、敵情、糧草，更要有穩定的軍心！
所以，親愛的讀者，持續學習不同的指標，了解它們的特性和適用情境，保持謙虛的態度，才是你在投資市場上，一步一腳印，提高勝率的關鍵。
⚠️ 投資市場瞬息萬變，任何指標都只能作為輔助判斷工具，切勿盲目跟從。特別是當資金流動性不高時，務必在投入前仔細評估自身風險承受能力，並預留足夠的彈性資金。記住，保護本金永遠是第一要務！
